Excel電子記帳本-v3系列版本圖文使用教學

過去有許多網友，在不經意的情況下，透過各式各樣的管道，像是「其他部落客推薦、粉絲團推薦、E-Mail轉寄…等」方式，收到了雙胞胎拔拔所設計的「v3.x系列」記帳本，不過對於初次學習記帳的使用者來說，此版本又顯得相對複雜難以上手，現在只要透過本教學文章，就能夠快速上手可跨年度使用的記帳本了。

●記帳本版本說明：

拔拔的電子記帳本，共區分為兩種版本：
「v2.x系列」：給記帳初學者使用，看到哪裡填到哪裡，數字立即反應！
「v3.x系列」：給記帳進階者使用，各種收支、轉提…等行為，在各自表單填寫，可跨年度！

而本篇要教大家的是比較複雜的「v3.x系列」記帳本的使用方法。

請支持《Kiwi LIFE》原創文章。原文標題：Excel電子記帳本-v3系列版本圖文使用教學，原文網址：https://kiwislife.com/excel-savingbook-v3-tutorial/

●V3記帳本下載連結：

首先請至下面連結取得 v3.x 系列的最新版本檔案。

Excel記帳本 v3.2 跨年度記帳版

點擊文章底部的「下載檔案」按鈕後，會跳出詢問檔案儲存位置的視窗，如下圖所示，選擇「儲存檔案」，如不知道要存在哪裡，可選擇儲存在「桌面」，比較方便下載完成後，可快速開啟檔案！

當你從桌面開啟「2018 SavingBook v3.2.zip」的壓縮檔後，可以用兩種方式將檔案取出。
1. 直接將需要的檔案「拖曳」到桌面。
2. 在需要的檔案上按下「滑鼠右鍵」，選擇「複製」，再到桌面按下「滑鼠右鍵」，選擇「貼上」即可。

如此就完成了檔案下載，以及解壓縮的程序，便可以開始正式使用「v3.x系列」的記帳本囉～

●首次使用V3系列記帳本的設定教學

首次開啟「v3.x系列」記帳本檔案，會看到下面畫面，請點選畫面中「右下角」的「Options」來進行相關設定。

Ｑ：為何要做基礎帳務設定？
Ａ：因為要讓自己的現金、銀行帳戶的金額，達到類似同步的狀態，較方便後續資金運用上，更能夠清楚掌握！

接下來只要依照拔拔區分的 4個步驟，就可以完成基礎帳務設定囉！
●第1步─基本設定：

‧貨幣格式：主要是用來顯示自己習慣的貨幣符號。(預設是不使用)
‧貨幣小數點(0~3)：對於使用外幣的使用者來說，會需要使用小數點，請依照自己貨幣情況選擇小數點後幾位，如果是要小數點後2位，如：99.99，則將設定選擇為「2」即可。(預設是不使用)
‧每月起始日(1~28)：每個使用者有自己習慣的月報表顯示方式，只要變更起始日的日期，月報表的第一天，就會以該日期當作第一天。(預設是每月1日，當作第一天)
‧繳款用銀行帳戶數：主要是將在使用中的銀行帳戶，設定為繳款帳戶，目前最多可設定5個。假設設定了5個，那麼超過第5個的銀行帳戶，就不會作為繳款使用，因此不會在收支填寫的清單中，出現第6個(含)以後的銀行帳戶。(預設繳款帳戶為3個)
‧提醒天數(開啟通知)：當有設定行事曆提醒時，或是信用卡繳款提醒，都會以此欄位的資訊為基礎，如果設定為「7天前」，則在繳款日的前7天，每次重新開啟記帳本時，就會跳出提醒通知，避免忘記繳款，或是遺漏重要提醒事項。(預設為7天前)
‧保留功能：保留未來使用的功能，暫不開放。

●第2步─銀行帳戶設定：

‧銀行帳戶設定：主要就是將自己有在使用的銀行帳戶填寫上去，並且在開始使用前，將每個銀行帳戶的餘額，正確填寫上去，之後使用銀行帳戶扣款，或是有轉提…等行為時，金額都能夠正確顯示。
※特別提醒：如果沒有使用這麼多銀行帳戶，把多餘的刪除，就不影響收支填寫時，跑出一堆沒有使用的銀行帳戶了唷！

●第3步─現金設定：

‧現金設定：只要將開始記帳前的手邊現金餘額加總，並填入該欄位，之後手頭上的現金，就能夠像銀行帳戶般，同步現金餘額，便於有效分配手頭資金的運用方式。

●第4步─信用卡設定：

‧信用卡設定：這部分的設定跟銀行帳戶類似，除了信用卡名稱之外，這裡所填寫的是開始記帳前，各家信用卡尚未繳款的總額，假設您是在2016年2月份開始記帳，您就必須填寫該信用卡，結帳日前的所有未繳款金額。
而信用卡的「結帳日、到期日」應該從哪裡看？如何填寫呢？下面是中國信託信用卡的範例：

紅框圈選處有兩個地方：
「帳單結帳日」，就是「結帳日」，結帳日就是在這一天之前，所刷的信用卡支出，都會列入下個月繳款的清單中，而超過結帳日的消費項目，則會列入下個月的支出項目中。
「繳款截止日」，就是「到期日」，記帳本會依照提醒設定的天數，在這個日期之前，提醒您需要繳款的信用卡總額！

這些基礎設定都完成後，接下來就可以開始進行收支資料填寫的部分囉！

●v3記帳本資料表填寫教學及提醒事項：

前面完成了基本帳務設定之後，接下來就是要開始填寫個人的收支資料，在此之前，先認識記帳本下方的資料表，每個資料表代表的是各自不同的功能。

• YearReport：年報表，用來檢視全年度的收支情況。
• MonthlyReport：月報表，用來檢視每個月分的收支情況。
• Calendar：行事曆，用來設定各種節日、重要事項…等，跟日期有關的提醒項目。
• Credits：信用卡，用來進行信用卡還款的設定。
• Incomes：收入項目，用來填寫各種收入的項目資料，像是薪資、紅利、年終…等等。
• Spend1：浮動支出，用來填寫各種瑣碎的支出項目，像是伙食、日常用品…等等。
• Spend2：固定支出，用來填寫各種固定繳交的支出項目，像是水電費、保險費、寬頻網路費…等等。
• Bank：銀行帳戶，用來管理各銀行資金流動的表單，像是「存款、提款、轉帳」等操作項目。
• List：清單設定，主要是設定各種自己常用的支出、收入的項目清單，以利在輸入資料時，更能夠快速選用，加快記帳速度。
• Options：基本設定，如同前頁所說明的各種帳務的基本設定，後續個人帳戶有任何變動，都可在此重新操作。

【v3系列記帳方式提醒】

1. 儘量把各種資料填寫清楚：像是去買菜，最好能夠把各種菜別的價格填寫清楚，便於後續了解菜價浮動的情形。
2. 減少使用過多的帳戶：一個人的帳戶，只要超過5個以上，由於資金被分散，金額數字看起來會偏低，使用時更容易忽略資金移轉時的重要性，包含轉帳、跨行提領…等，造成手續費的行為，都是無形的支出項目。
3. 堅持3個月的記錄：只要堅持3個月，就會形成個人的消費習慣，同時顯現一些個人的週期性消費習慣，對於未來管理事前採購規劃來說，是相當有幫助的記錄行為。
4. 多交流不同的記帳經驗：除了平時的記錄行為外，若能夠和其他人多交流記帳行為，更能夠幫助自己對於不同收支項目的理財觀念，得到更進一步的提升！雖然不是每種方法，都適合自己，但「透過他人的分享，就能夠理解為何對方要這樣做？如果是自己的話，可以怎麼做？」。
5. 堅持每天餘額正確：如果能夠堅持讓每天的餘額都是正確的，哪怕是只有1元的誤差，都有助於幫助自己釐清各項資金的動向，對於長遠的投資理財，預算掌握…等等，將會事半功倍！